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银行内部人员告诉你，个人账户一次进账超这个数额，就会被风控

2021-06-12 00:27:35 来源：网络整理作者：管理员

随着社会的不断发展，人们的支付方式也发生了变化，以前都使用现金支付方式，但是自从移动支付软件的出现，我们基本上告别了现金支付。这些移动支付应用不仅能让我们直接付钱，还能帮我们存钱甚至产生收益。因此，许多年轻人不再去银行存钱，而是直接把钱存入支付宝。

虽然在支付宝存钱很方便，但对于那些不使用智能手机或没有安全感的人来说，还是会把钱存在银行里的。毕竟，在人们的心目中，银行是最安全的地方，不用担心被黑客攻击。只是，去银行存款，一般超过多少金额就会被风险控制或调查？一名银行内部员工透露，超过“这个数额”的个人账户将被调查！

银行内部人员告诉你，个人账户一次进账超这个数额，就会被风控

虽然每个人都有银行卡，但现在基本上没有人用银行卡支付，主要是通过手机。因此，许多人经常把银行卡放在一边。事实上，你应该小心保存银行卡之类的东西。毕竟，银行卡涉及到钱。钱在银行。因为涉及到钱，银行工作非常仔细，每一笔钱、费用和收入都被详细记录下来。

每天都有许多人去银行。银行逐一调查调查，但它们有相应的规则来确保自身的安全。他们将检查不符合要求的交易记录。毕竟，银行是一个盈利的组织，它的收入是不能开玩笑的。

银行内部人员告诉你，个人账户一次进账超这个数额，就会被风控

根据国家规定，个人银行账户单日单笔交易或累计交易金额超过5万元将被视为大额交易。由于这是一笔大买卖，银行会派人去取交易记录。此时，银行会特别注意这个账户。如果在一段时间后，账户再次显示异常交易记录，那么此时银行将高度关注并直接派人调查。

当然，除了对5万元以上的大额交易进行调查外，每天200次以上(200元以内)的个人账户也将被列为风险控制用户。而在同一时期或同一地点，同一天几次消费五次以上，也可以由银行调查！

银行内部人员告诉你，个人账户一次进账超这个数额，就会被风控

银行会先打电话问你最近的消费情况。实际上，银行只是问，所以你不必太担心，你只需要告诉银行费用是多少。当然，你的费用必须用于公务。尽管这些钱是他们自己的，但银行有银行监管规定，需要保护他们的合法利益。

总而言之，你只需要知道一件事，只要你的存款是合法的，银行员工通常不会为难你。相反，您将被列为优质客户，并且享受特殊待遇！

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